掉入陷阱，变成“查数菇”？财务数据分析究竟该怎么做？

发布时间：2021-03-04      游览量：3020

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财务分析是了解一个企业基本状况的最简单的方法。大部分的数据分析师都或多或少掉入这样的陷阱：每天大部分的工作都花在查数上，干着干着变成了“查数菇”。做报表分析时也不清楚老板想要的是哪种类型的报表，最后熬了几个通宵做出来的报表还被领导嫌弃。

但其实做财务分析是需要方法的，得方法使用正确才能少走弯路。

纵向分析-确定财务报表项目占总额的比重

横向分析-分析财务报表项目的变动趋势

趋势分析-分期财务报表长期变化的变动趋势

利率分析-财务报表运用频率最高的方法

因素分析法-分析主要驱动因素

对比分析-与主要竞争对手对比

前景分析-财务分析的最高境界

当然利用好数据分析工具也是重中之重

目前已是数据时代了，用python实现自动化的确比excel省力多了，但是对于代码能不好的人来说，想要快速上手python并且实现这样的自动化报表没那么容易。因此，我建议采用BI工具实现真正的数据自动化。

一能解决大数据量的问题，二能解决报表模版制作的问题。

市场上BI工具比较多，个人比较熟悉的是Smartbi，国内的一款BI工具，免费试用，不过对企业来说，买软件花的钱和浪费掉的人工成本相比还是划算的）。

可以直连数仓，免去了人工调取的麻烦。数据分析流程简单，不用写代码，拖拖拽拽就能生成可视化图表。模板完成后能够导出成pdf，或者生成demo链接直接发给同事和领导，他们每天打开网页就能自己看的数据。看看思迈特软件Smartbi做的财务分析案例。

Smartbi财务BI技术架构：

Smartbi财务BI业务建设方案：

Smartbi财务BI项目成果举例：

1、高管驾驶舱

2、资产负债分析

以上是Smartbi财务BI项目综合性的财务解决方案，获取更多案例解决方案可上Smartbi官网查看。