数据报表想要做好，可视化工具少不了，领导满意，客户喜欢的数据报表

财务分析是以会计核算和报表资料及其他相关资料为依据，采用一系列专门的分析技术和方法，对企业等经济组织过去和现在有关筹资活动、投资活动、经营活动、分配活动的盈利能力、营运能力、偿债能力和增长能力状况等进行分析与评价的经济管理活动。从定义上可知，财务分析是立足于财务资料（基础），利用专业技术（手段），对企业的经营管理能力（对象）进行分析，最后从财务角度做出结论，并提出合理化建议。从这里可以看出，财务分析其实是管理会计的一个组成部分。

初入职场，很多同学都很向往财务分析工作，觉得很是高大上，听名字就是管理岗位，又能煅炼人，所以要考财务分析师，到处找专业类书籍来读。同学们有这种想法也无可厚非，但是作为这个数据分析行业以及和财务分析工作有很深了解的过来人，需要分享一下我的经验。

一、财务工作时会面临大量的数据整理，但很少有财务分析岗位

在我国大部分企业是没有专门财务分析岗位的，管理会计岗位有不少，资金管理、预算管理、报表会计、内部审计等等，就是很少见到财务分析会计。一般情况下，财务分析都是由某个财务管理岗位兼职的，公司大了可能是数据分析师兼职，公司小了财务经理甚至财务总监兼了也不奇怪。

二、没有好工具，只能老旧的手工输入数据，工作效率低？

很多人觉得数据分析师就是一个“无情的取数机器”，业务部门需要什么数据、什么指标、什么报表，咱们数据分析师就要做什么模板出来，每天工作量巨大，熬夜加班都完不成任务，还被别的部门批“工作效率低”。

同事们苦不堪言，leader也没有办法，其他部门的人不会sql、不会取数，他们的需求只能让我们数据部门完成。我们部门本来工作就多，还要为业务取数服务，有人提议让业务人员自己学会取数分析，解放一下我们数据部门的人力，领导却说学习成本太大，业务部门不会答应。

三、除了应对业务部门，我们IT部门内部的矛盾也是日益严重

数据分析师们觉得数据仓库版本太老旧很多数据只能做底层的ETL处理，所以只能简单做一层数据清洗给我们用，属于历史遗留问题，很难办。

给同学们大概解释一下数据仓库：将来源复杂，格式混乱的业务数据全部打散，统一清洗存入企业的数据仓库服务器中，以便以后使用。

不仅业务上的版本落后，难以更新导致的工作效率低，还有就是每个人的能力高低差异明显导致做出来的数据报表可读性不同，比如在我刚开始做数据分析的时候用的是Excel的数据透视表，但一旦面对大量的数据和复杂表格，根本就搞不定，做出来的可视化也很丑，没什么价值。后来又学习更多语言和函数，增加了学习成本，加重了学习负担。毕竟我主要是为了从数据中提取价值，而不是开发人员，就想着有没有能够提高工作效率的工具。

四、BI工具真的是数据分析必不可少的工具

于是我就去尝试了Tableau、Smartbi 这些工具，使用之后你会发现打开一片新天地，原先我需要花两个小时以上的工作，现在运用了BI工具之后，我只需要一个小时就能完成了，工作效率大大提升。

因为BI工具是完全按照数据分析的流程来设计的，先是数据处理、整理清洗，再到数据建模，最后数据可视化，展现图表，用图来讲故事，发掘问题影响决策。这些工具之间的差别也很大，经过不断尝试，我选择了Smartbi一直到现在，至于原因且听我慢慢讲来。

数据处理

Tableau和Smartbi都支持可接入多种数据源，支持多种类型数据的跨库查询，但是Smartbi操作更简便，更快捷。Tableau需要了解学习一些组件和函数才能实现快捷操作，而Smartbi只需要业务人员通过简单的拖拉拽式操作，可以自动关联不同数据库的数据。面对社保、公积金等大量数据，Smartbi采用分布式高速缓存，1秒内可以快速查询十几亿条数据。

1、财务分析

Tableau是国外软件，有一些指标都是英文显示，对于国内用户来说有一定的要求。Smartbi国产软件更贴合国人的使用习惯，而且很多操作都通过版本迭代进行了简易化，用户体验更好。比如说Smartbi一站式大数据分析平台为审计提供财务总体看板，业务人员能实时掌控财务情况，及时发现数据疑点。

2、趋势分析

一般可使用折线图进行分析统计，用横轴表示时间（年、月、日），纵轴表示如营业收入、成本支出、利润率等指标再合适不过了。如下图所示，左值轴统计出每年营业收入和成本支出的走势，右值轴统计出每年的利润率走势情况。

Tableau和Smartbi都能运用柱状图、点图、线图、饼图、直方图、地图等等来让数据可视化，我在使用Smartbi的时候，Smartbi会很方便的通过数据形成对比分析，多维度对比，将不同种类的数据都联系起来，这对于企业来说是很重要的环节。并且Smartbi提供聚合计算、 告警规则、重定义表关系、改变条件组合逻辑等功能。

在做财务分析报表的时候，进行数据对比分析，比较数据的大小，使用柱状图、条形图；进行数据结果比较的时候，使用累积柱形图、累积条形图进行数据对比分析，更容易帮助用户提高数据理解能力。

总结：

不管用什么财务分析软件都要学会通过数据看企业业务实质，了解真实用户需求，而不是通过各种形式以及框架为了展示数据而陈列数据，都是不切实际的。所以运用BI工具让数据可视化，让数据更生动，用户从多维度了解数据的价值才是实现了数据存在意义

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